Coinbase Payments遭英国FCA重罚450万美元：未能有效防堵洗钱

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2024-10-29 17:08:59 点击: 23

英国金融行为监管局 (FCA) 在 25 日的新闻稿中指出，将因未落实反洗钱措施，对 Coinbase 旗下支付公司 Coinbase Payments 开罚 450 万美元。

(FATF 虚拟资产反洗钱标准进展报告：75 司法管辖区都没做好，犯罪滥用猖獗)

Coinbase Payments遭英国FCA重罚450万美元：未能有效防堵洗钱

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FCA 表示，美国交易所 Coinbase 子公司 Coinbase Payments Limited (CBPL) 因反洗钱措施不足，开罚 350 万英镑 (约 450 万美元)。

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据悉，该公司主要为英国客户提供在 Coinbase 内部及相关应用中，加密资产的交易与传输服务：

CBPL 并不直接参与加密货币的交易，但充当加密货币的交易中介商及管道，然而该公司尚未就此业务进行注册。

FCA 指出，该公司于 2020 年 10 月与其签订了自愿要求 (VREQ)，作为落实反洗钱措施的一环：

即便如此，CBPL 仍向 13 万名高风险客户提供电子货币服务，其中 31 用户存入了约 2490 万美元，然后透过其他 Coinbase 服务执行了价值约 226 亿美元的加密货币交易。

FCA 执法及市场监管执行董事 Therese Chambers 强调，像 CBPL 等加密公司需要有强而有力的金融犯罪防堵手段：

与加密货币有关的洗钱风险相当常见，相关企业则必须严正看待，而 CBPL 的反洗钱措施存在重大缺陷，并一再违反要求。

Coinbase 回应：无意违反、欢迎监管

对此，Coinbase 则在部落格声明中回应，该公司一直都致力于合规：

CBPL 自 2017 年起被 FCA 授权为电子货币机构，向当地用户提供电子货币及支付服务，而并没有被授权进行加密资产交易。然而，我们确实在 2020 年至 2023 年内无意间接纳了一些被分类为高风险的客户。

并补充，那些高风险用户仅占总用户的 034。

此前，币安等诸多加密货币交易所也曾因防堵洗钱不力而遭到裁罚，甚至入监服刑。

(币安创办人赵长鹏 (CZ) 已向联邦监狱报到，展开四个月刑期)

FCA 首次援引 2011 年《电子货币条例》裁罚

据悉，这是 FCA 首次根据 2011 年《电子货币条例》对加密企业采取执法行动，而由于 CBPL 同意就此指控达成协议，FCA 也同意依法减免该公司 30 的罚款。

不过，FCA 的加密监管一直都以严谨着称，从公布加密公司广告行销指南，到推动稳定币监管计划，可以说是不遗余力。

(剑指加密 KOL！英国监管机构 FCA 二度警告迷因宣传图文：违法得处2年监禁)

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